엔화 투자, 엔화 약세인 지금 해보는 것은 어떨까?

엔화 투자, 현재 엔화의 환율이 많이 하락했습니다. 엔화 약세인 지금 엔화에 투자해 보는 것은 어떨까요?

저도 엔화 투자를 하였는데요, 어떠한 종목을 했고, 왜 했는지, 또 어떤 종목을 추천하는지 같이 알아보도록 합시다.



1. 엔화의 현재 가치

안전자산이라고 불리는 일본 엔화가 계속 하락하여 2023년 7월 기준으로 900원 초반에 머무르고 있습니다.

엔화는 2015년 6월에 약 885원에 저점을 찍고 2020년 3월에 최고점 약 1,191원을 찍고 다시 하락세를 이뤄 지금에 이르렀습니다.

엔화 10년 평균(2013년 7월 1일~ 현재) 환율은 약 1,022원

엔화 20년 평균(2003년 7월 1일~ 현재) 환율은 약 1,076원입니다.

엔화가 오를지 더 내릴지는 알 수 없지만 데이터로 근거로 하였을 때, 평균 대비 많이 하락해있는 것을 알 수 있습니다.


2. 엔화 투자

저는 엔화가 예전 최저점과 비슷한 지점에 도달하였기 때문에 엔화를 증권사에서 환전했습니다.

엔화를 구매했으니 우리는 이 엔화를 어떻게 투자를 생각해봐야 합니다.

엔화를 지금 구매하고 평균치에 도달했을 때 환차익만 해도 13%~14% 정도 수익을 볼 수 있지만 우리는 엔화를 이용하여 더 큰 수익을 얻어야 합니다.

저는 더 큰 수익을 얻기 위해 엔화로 일본 주식을 투자했습니다.

하지만 저는 일본의 기업, 일본의 주식을 잘 모릅니다.

일본의 주식 시장을 잘 모르기에 저의 선택은 일본에 상장되어있는 미국 ETF를 구매하기로 했습니다.

미국 ETF는 한국에서도 구매 가능한데, 일본 주식 시장에서 똑같이 사신다고 생각하시면 됩니다.

2.1 엔화로 S&P500 ETF 투자

먼저 S&P500 ETF를 알아보도록 하겠습니다.

명칭

    • 2521 LISTED INDEX FUND US EQUITY (S&P500) CURRENCY HEDG
    • 2563 ISHARES S&P 500 JPY HEDG
    • 2634 NEXT FUNDS S&P500 (YEN-HEDGED) EXCHANGE TRADED FUND

이렇게 3가지를 알아보도록 하겠습니다.

일본 주식은 티커가 숫자로 되어있습니다. 주식 검색창에 숫자로 2521 치시면 나옵니다.

지금 위에 3주식은 환헤지 상품입니다.

현재 환헤지 상품에 투자하는 것을 권유하기 때문입니다.

미국 달러 가치가 높은 지금, 나중에 엔화로 환차익을 얻었다고 해도 미국 달러가 내려가면 환차익이 날지 환차손이 날지 모르기 때문이죠.

환헤지가 무엇인지 모르신다면 아래 링크를 통하여 제가 작성한 환헤지에 대해서 알아보시는 것을 추천합니다.

수수료

ETF에서 중요한 운용 보수도 알아봐야겠죠? 운용 보수는 다음과 같습니다.

    • 2521 : 0.07%
    • 2563 : 0.08%
    • 2634 : 0.08%

2.2 엔화로 나스닥100 ETF 투자

명칭

    • 2569 LISTED INDEX FUND US EQUITY (NASDAQ100) CURRENCY HEDGE
    • 2845 NEXT FUNDS NASDAQ-100(R) (YEN-HEDGED) EXCHANGE TRADED FUND

나스닥을 투자하고 싶은 분들도 계시겠죠?

나스닥 ETF를 알아보았습니다. 마찬가지로 환헤지 ETF 입니다.

수수료

역시 ETF에서 중요한 운용 보수도 알아보겠습니다.

    • 2569 : 0.28%
    • 2845 : 0.20%

위에 추천한 ETF들은 모두 10주 단위로 구매가 가능합니다.

그리고 엔화로 환전하기 전 자신이 이용하는 중권사에 엔화 환율 우대를 받고 있는지 꼭 확인하시길 바랍니다.

저는 미래에셋 증권사를 이용하고 있는데, 이번에 환전 때 환율 우대를 받기 위해서 고객센터에 전화해서 환율 우대 80%를 받을 수 있었습니다.

2.3 워렌 버핏이 투자한 일본 기업

워렌 버핏도 일본 5대 상사 기업을 투자하고 있고, 앞으로도 투자 비율을 늘린다고 합니다. 어떤 기업에 투자했는지 알아볼까요?

명칭

    • 8001 이토추
    • 8002 마루베니
    • 8031 미쯔이
    • 8053 스미모토
    • 8058 미쓰비시

워렌 버핏이 선택한 종목들입니다. 6월 19일 기준으로 지분을 평균 8.5% 이상으로 늘렸다고 발표했었습니다.

이번 지분 확대로 버크셔 해서웨이가 미국 외 국가에서 보유한 주식 중 가장 큰 비중을 차지하고 있습니다.

버크셔 해서웨이는 위의 5대 종합 상사에 대한 장기적으로 투자를 유지할 계획이라고 발표했는데요.

2020년 8월 5대 종합 상사 지분을 각각 5% 매입하고 지분을 늘려오고 있습니다.

위의 5대 상사 종목은 현재 엄청난 상승을 이뤄냈습니다. 앞으로 더 오를지 내릴지 판단하셔서 관심이 있다면 투자에 고려해보세요.


3. 일본 주식 거래 시간

일본 주식을 거래하려면 거래 시간도 알아야겠죠?

거래 시간은 다음과 같습니다.

    • 09:00 ~ 11:30
    • 12:30 ~ 15:00

일본 주식은 11:30 ~ 12:30의 휴게시간이 있습니다.

거래를 하실 때 참고하시면 되겠습니다.


4. 세금 (양도소득세)

일본에 투자하여 수익을 봤다면 세금을 내야겠죠? 세금 부분에 대해서도 알아보겠습니다.

세금은 미국 주식과 똑같습니다. 주식 매도 후 수익 금액에 대한 250만원까지는 비과세(세금 없음)입니다.

그 이상 수익을 내셨다면 250만원 초과 금액에 대해서 22%의 양도소득세를 내야 합니다.

예를 들어 1,000만원의 수익이 나셨다면 750만원의 22%인 165만원을 세금으로 내야 합니다.


5. 마무리

이렇게 엔화로 투자할만한 종목들을 골라보았습니다.

저 같은 경우에는 엔화로 미국 ETF 환헤지 상품을 투자하였는데요.

앞으로 엔화가 상승, 달러는 하락을 예상하고 미국 ETF 환헤지 상품을 투자하였습니다.

물론 앞으로 어떻게 될지는 알 수가 없지만, 데이터에 의하여 보수적으로 저는 접근을 해보았습니다.

이 글을 보신 분들도 엔화의 가치 상승을 예상하신다면 엔화로 투자해보시는 것은 어떨까요?

 

모두 성공 투자 하시길 바라겠습니다.

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